Что такое DeFi популярные децентрализованные приложения

Например, если вы хотите использовать беспроигрышную лотерею PoolTogether (описанную выше), вам понадобится токен, такой как Dai или USDC. DEX позволяют обменивать ваши ETH на эти токены и обратно, когда вы закончите. Часто использованные средства хранятся в пулах ликвидности (больших пулах фондов, используемых для заимствования).

• Chainlink является одним из популярных проектов в области блокчейн-технологий.
• Экономика этого блокчейна (токеномика) устроена так что чем больше используются различные приложения на блокчейне тем дороже стоит токен LUNA.
• Даже в криптовалютном пространстве не все финансовые услуги децентрализованные.
• Другие пользователи могут зафиксировать Крипта позиции в смарт-контракте и получать доход, позволяя выдавать свои монеты взаймы заемщикам.
• Наиболее популярным инструментом для входа в нее является Tether (USDT) , самый крупный стейблкоин по капитализации.
• Экосистема продолжает активно развиваться, привлекая новых участников и инвестиции.

Умные правила. Что нужно знать про DeFi-протоколы и смарт-контракты

В июле 2023 года киберпреступники нашли техническую уязвимость в программном коде кредитного сервиса Curve и похитили более $60 млн. Держатели вкладывают цифровые активы также в фарминг-программы. Название произошло от английского farming, что в переводе означает «сельское хозяйство» или «фермерство». Когда в привычном мире требуется взять ипотеку или кредит, банк выдает деньги.

Безопасны ли DeFi? Как работают мошенники в этой области?

Если они не используются в данный момент, это создает возможность для кого-то занять эти средства, вести с ними дела и полностью погасить их буквально одновременно с получением займа. Неустойчивость криптовалют является проблемой для многих финансовых продуктов и общих расходов. Их стоимость привязана к другому активу, обычно к популярной валюте, такой как доллар. Биткоин позволяет вам действительно владеть валютой, контролировать ее и отправлять в любую точку мира.

Преимущества децентрализованных финансов.

Любой человек, знающий принципы работы смарт-контрактов и умеющий их составлять, может создать приложение DeFi. Как уже упоминалось выше, в большинстве случаев для этого используются блокчейн Ethereum и децентрализованные приложения DApps. Платформа быстро привлекла внимание разработчиков и инвесторов, предлагая мощные инструменты для создания децентрализованных приложений (dApps) на языках Motoko и Rust. На Internet Computer уже работают такие инновационные проекты, как децентрализованные социальные сети DSCVR и Distrikt, открытая энциклопедия OpenChat и NFT-маркетплейс Entrepot. Например, на Uniswap вы можете добавить равное количество ETH и стейблкоина USDC в пул ликвидности и получать 0,3% от каждой сделки, совершенной с использованием ваших средств. Кроме того, многие проекты поощряют поставщиков ликвидности дополнительными токенами управления, которые дают право голоса и часть прибыли протокола.

Взаимодействовать с любым DeFi-приложением можно анонимно, достаточно подключить к нему криптокошелек. DeFi-приложения не берут ваши средства на хранение в традиционном смысле этого слова. Вы заключаете прямую сделку с другим пользователем при помощи смарт-контракта». Горячие — это онлайн-приложения или расширения для браузеров. Владелец  получает код из набора символов, с которым может восстановить доступ к кошельку. Такие используют большинство держателей криптоактивов, ведь они всегда в доступе, был бы интернет.

Так что прямо сейчас многие страховые продукты сосредоточены на защите своих пользователей от потери средств. Однако уже есть проекты, которые начинают страховать все, с чем мы можем столкнуться в реальной жизни. Хорошим примером этого является страхование урожая Etherisc, цель которого — защитить мелких фермеров в Кении от засух и наводнений(opens in a new tab). Децентрализованное страхование может обеспечить более дешевую страховку для фермеров, цены на которую часто выходят за рамки в традиционном страховании. Хорошим примером является фонд DeFi Pulse Index (DPI)(opens in a new tab).

Благодаря этому многоуровневому стеку (все они используют один и тот же блокчейн и активы) протоколы можно смешивать и сопоставлять, чтобы открыть уникальные комбинированные возможности. В качестве блокчейна Ethereum предназначен для отправки транзакций безопасным и глобальным путем. Как и Bitcoin, Ethereum делает перевод денег по всему миру таким же простым, как и отправка электронной почты. Просто введите получателя (например, bob.eth) или адрес его счета в своем кошельке, и ваш платеж поступит непосредственно к нему в течение (как правило) нескольких минут. Чтобы отправлять или получать платежи, вам понадобится кошелек.

Среди крупнейших DeFi проектов по капитализации можно отметить Avalanche. 19 января 2022 года цена на его токен составляла $16,21, а в 2022 году проект значительно увеличил свою стоимость благодаря партнерству с крупной консалтинговой фирмой Deloitte. По состоянию на 20 февраля 2023 года стоимость токена составляла $19,83.

Как только появится возможность производить скроллинг анонимных кошельков, например, на основе их поведения и истории транзакций, эта модель, скорее всего, будет перестроена. В основе большинства приложений децентрализованных финансов лежат смарт-контракты. Простыми словами, смарт-контракт — договор, прописанный в виде компьютерного кода, который вступит в силу только в случае, если условия, заложенные в него, будут соблюдены. Существуют приложения DeFi, позволяющие создавать децентрализованные стейблокоины — криптовалюты, стоимость которых обеспечена и привязана к курсу доллара или другим традиционным активам. Открытая архитектура DeFi позволяет разработчикам создавать приложения, которые беспрепятственно взаимодействуют и дополняют друг друга.

Биткоин был намеренно ограничен в возможности использования скриптов, и надстройки вроде сервисов Omni или Stacks реализуются для первой криптовалюты гораздо сложнее. В отличие от этого, другие блокчейны были изначально спроектированы как программируемые сети для развертывания DeFi-протоколов. Блокчейн Терра, но и не только он, позволяет делать почти мгновенные платежи из любой точки мира в любую точку мира за очень низкую комиссию. Более того, такие приложения как Anchor могут управлять десятком миллиардов долларов имея минимальные издержки – практически все процессы автоматизированы через смарт-контракты.

Однако благодаря CeFi пользователям не нужно разбираться со сложностями, связанными с самостоятельным управлением инвестициями. С точки зрения непрофессионала, криптовалютная биржа – это место, где вы встречаетесь и обмениваетесь криптовалютами с другим человеком. Биржевая платформа (например, Binance) выступает в роли посредника – она связывает вас (ваше предложение или запрос) с этим другим человеком (продавцом или покупателем). Однако в брокерской компании нет “другого человека” – вы приходите и обмениваете свои криптомонеты или фиатные деньги с соответствующей платформой без вмешательства какой-либо третьей стороны. Однако при рассмотрении рейтингов криптовалютных бирж оба этих типа бизнеса (биржи и брокерские конторы) обычно называются одним и тем же термином – биржа. Доходное фермерство предполагает заработок инвестора на криптовалюте за счет уже имеющихся активов.

LINK — это нативный токен сети Chainlink, который используется для оплаты услуг оракулов и стимулирования честного поведения узлов-операторов. По мере роста популярности DeFi спрос на надежные оракульные решения постоянно растет, что положительно сказывается на принятии и ценности LINK. Трейдеры могут покупать перспективные DeFi-токены на ранних стадиях и продавать их с прибылью при росте цены.

Разница в том, что вы можете в любой момент поменять свой голос и уйти к другому валидатору, с решениями, которого вы в большей мере согласны. Общая капитализация вложений в разные приложения и сервисы DeFi на данный момент составляет примерно 230 миллиардов долларов и за последний год она выросла примерно в 10 раз. Например, на блокчейне Терра небольшие транзакции стоят несколько центов.

Эти языки специально разработаны для создания контрактов, совместимых с блокчейном. Он может предложить пользователям большую безопасность, прозрачность и контроль над своими финансами. Эта статья первоначально появилась в Крипта for Advisors , еженедельном информационном бюллетене CoinDesk, определяющем Крипта, цифровые активы и будущее Финансы.

Сервис от биржи Binance позволяет в качестве вознаграждения за криптовалютные депозиты получать некоторое количество DeFi токенов. Чтобы получить право на награду, необходимо держать депозит указанный срок (снимки балансов делаются биржей ежедневно). Затем токены будут распределены по справедливости исходя из общего объема и длительности удержания средств. Другая важная составляющая DeFi — это цифровые активы, также называемые DeFi токенами, которые представляют собой ценность, которую можно продать или передать в блокчейне. В исследовании отмечается, что «биткоин и другие криптовалюты были первыми цифровыми активами на основе блокчейна.

Также зачастую они предлагают дополнительные бонусы за внесение ликвидности. Другой недостаток связан с высоким риском ошибок пользователей. В отличие от централизованных финансовых сервисов, в DeFi-приложениях ответственность передается от посредников к пользователям, что может быть негативным аспектом для многих. Наконец, еще одной важной составляющей DeFi являются кошельки — программные пользовательские интерфейсы для управления активами, хранящимися в блокчейне.